Anti-Money Laundering (Противодействие отмыванию денег). Набор регуляций и процедур, которые правительства используют для отслеживания и блокировки финансовых потоков, которые они подозревают финансировать преступность или терроризм. Банки, биржи и платёжные процессоры юридически обязаны внедрять AML — KYC верификация, отчёты о подозрительной деятельности, мониторинг транзакций, всё.
Почему это важно: AML это почему большинство регистраторов доменов требуют твоей личности и замораживают твой аккаунт, если транзакция выглядит странно. Это также почему крипто-биржи просят твой паспорт и доказательство адреса. Bunkerdomains пропускает KYC полностью и принимает анонимный крипто — мы не подаём отчёты, не замораживаем аккаунты и не задаём вопросы.
Реальность юрисдикции: AML это глобальная рамка соответствия (FATF стандарты), но принуждение варьируется дико. Некоторые страны игнорируют это. Другие оружеют это против политических противников. Для регистрантов доменов, AML это почему мейнстримовые регистраторы враждебны к журналистам, диссидентам и кому угодно работающему в серых правовых зонах. Если ты делаешь что-то совершенно законное, но твоё правительство не согласно — или твой способ платежа имеет плохую репутацию — AML соответствие становится ответственностью, не функцией.
Связанное: KYC, который является механизмом верификации личности, на котором AML работает. Также релевантно: GDPR и CCPA, которые иногда конфликтуют с AML путём ограничения хранения данных.